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2019-03-15

315专栏信托购买流程

  系列宣传文章,以期提高消费者对金融产品和服务的认知能力,提升金融消费安全意识,引导消费者依法、理性维权,优化金融生态环境,更好地满足人民群众日益增长的美好生活需求。

  只有合格投资者才可购买信托产品。资管新规规定,资管产品合格投资者是应具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合一定条件的自然人和法人或者其他组织。

  如果投资者是个人:首先,不能是金融小白,应具有2年以上投资经历;其次,他得有一定的资金实力,满足以下三个条件之一才能“合格”。

  如果投资者是法人:最近1年末净资产不低于1000万元(注意:净资产=资产总额-负债,不是总资产哦)

  在选择信托产品时,应当到信托公司官网核实产品是否真实存在,并关注该产品的起始时间;应当结合理财目标和资产状况,综合考虑产品的投资方向、预期收益水平和投资期限等,挑选适合自己的信托产品。

  信托公司会对意向投资者进行合格投资者认定。符合条件的投资者才可购买信托计划。

  签署合同一定要亲自确认,产品名称、资金用途、汇款账户、风险提示条款等内容看仔细。

  为保护投资者的合法权益,需要对购买理财产品过程进行录音录像,以防范误导销售和违规销售金融产品的过程。“双录”的存储和管理系统具有严格有效的信息安全措施,所有录音录像数据都非常安全,确保您的信息安全权。

  在视频面签前,信托公司的理财顾问向客户推介项目信息及相关风险,在视频面签系统中,由客户本人填写“风险适应性调查问卷”并阅读“项目介绍及风险揭示书”。

  客户应该注意,购买信托产品汇款应划入的账户为信托财产专户,这是接受与保管信托资金的专用银行账户,确保转款专用。

  信托产品募集额度超出预计规模时,公司将按照“金额优先、时间优先”的原则,安排客户经理通知未认购成功的客户办理退款手续;特殊情况下,信托计划因故未成立,汇款则在10个工作日内返还客户,客户可以转投或重选信托计划。

  待信托计划成立后,信托公司会向购买成功的客户邮寄《信托份额确认书》。至此,信托购买就走完全部流程了。返回搜狐,查看更多

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